D1 - Comportement des ménages et économie familiale - Banque du Canada
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Fils RSS de la Banque du Canadafr2024-03-29T12:56:03+00:00Recent Evolution of Canada’s Credit-to-GDP Gap: Measurement and Interpretation
https://www.banqueducanada.ca/2017/12/note-analytique-personnel-2017-25/
Au cours des dernières années, la Banque des Règlements Internationaux a constaté que l’écart du ratio crédit/PIB du Canada s’est accentué et dépasse les seuils signalant des tensions à venir dans le système bancaire.2017-12-18T11:12:19+00:00frRecent Evolution of Canada’s Credit-to-GDP Gap: Measurement and Interpretation2017-12-18A Barometer of Canadian Financial System Vulnerabilities
https://www.banqueducanada.ca/2017/12/note-analytique-personnel-2017-24/
Cette note présente un indicateur composite des vulnérabilités du système financier canadien, le baromètre des vulnérabilités. Il vise à compléter l’évaluation des vulnérabilités de la Banque du Canada en ajoutant un aspect quantitatif et synthétique à l’analyse présentée dans la Revue du système financier, laquelle est plus granulaire et davantage portée sur l’évolution des distributions.2017-12-18T10:31:07+00:00frA Barometer of Canadian Financial System Vulnerabilities2017-12-18Analyse des vulnérabilités des ménages à l’aide de données fines sur les prêts hypothécaires
https://www.banqueducanada.ca/wp-content/uploads/2017/11/rsf-novembre2017-bilyk.pdf
Les auteurs exploitent des données détaillées sur les prêts hypothécaires à l’habitation dans l’espoir de mieux comprendre les vulnérabilités associées au marché hypothécaire. Ils constatent que la proportion des prêts hypothécaires à faible rapport prêt-valeur est en hausse, tout particulièrement dans les régions où la croissance des prix des propriétés est forte. De surcroît, les destinataires de ces prêts ont une marge de manœuvre limitée en cas de choc défavorable, puisqu’ils ont des niveaux d’endettement élevés par rapport à leurs revenus, et qu’ils ont contracté des emprunts assortis de longues périodes d’amortissement.2017-11-28T08:06:28+00:00frAnalyse des vulnérabilités des ménages à l’aide de données fines sur les prêts hypothécaires2017-11-28Identification of Random Resource Shares in Collective Households Without Preference Similarity Restrictions
https://www.banqueducanada.ca/2017/10/document-travail-personnel-2017-45/
La part de ressources, au sens de fraction de la dépense totale d’un ménage qui se rapporte à chaque membre du foyer, joue un rôle important dans l’évaluation du bien-être matériel des personnes, de leur inégalité de situation et de leur niveau de pauvreté. Il est difficile d’estimer cette part, car la consommation est généralement mesurée au niveau du ménage.2017-10-27T10:22:29+00:00enIdentification of Random Resource Shares in Collective Households Without Preference Similarity Restrictions2017-10-27Demande intérieure et composantesMéthodes économétriques et statistiquesStaff Working Paper 2017-45https://www.banqueducanada.ca/wp-content/uploads/2017/10/swp2017-45.pdfIdentification of Random Resource Shares in Collective Households Without Preference Similarity RestrictionsGeoffrey R. DunbarArthur LewbelKrishna PendakurOctobre 2017CC3C31DD1D11D12D13II3I32The Costs of Point-of-Sale Payments in Canada
https://www.banqueducanada.ca/2017/03/document-analyse-personnel-2017-4/
À l’aide de données tirées de notre enquête de 2014 sur les coûts des modes de paiement, nous calculons les coûts en ressources des paiements effectués en argent comptant, par carte de débit et par carte de crédit. Pour chacun de ces modes de paiement, nous examinons l’ensemble des coûts assumés par les consommateurs, les détaillants, les institutions et les infrastructures financières, la Monnaie royale canadienne et la Banque du Canada.2017-03-28T12:40:23+00:00enThe Costs of Point-of-Sale Payments in Canada2017-03-28Billets de banqueInstitutions financièresMonnaies numériques et technologies financièresSystèmes de compensation et de règlement des paiementsStaff Discussion Paper 2017‐4https://www.banqueducanada.ca/wp-content/uploads/2017/03/sdp2017-4.pdfThe Costs of Point-of-Sale Payments in CanadaAnneke KosseHeng ChenMarie-Hélène FeltValéry Dongmo JiongoKerry NieldAngelika WelteMars 2017DD1D12D2D23D24EE4E41E42GG2G21LL2Adoption Costs of Financial Innovation: Evidence from Italian ATM Cards
https://www.banqueducanada.ca/2017/02/document-travail-personnel-2017-8/
Le choix discret d’adopter une innovation financière influe sur l’exposition d’un ménage à l’inflation et aux coûts de transaction. Nous modélisons cette décision d’adoption en considérant un coût non observé.2017-02-17T10:31:59+00:00enAdoption Costs of Financial Innovation: Evidence from Italian ATM Cards2017-02-17Billets de banqueMéthodes économétriques et statistiquesServices financiersStaff Working Paper 2017-8https://www.banqueducanada.ca/wp-content/uploads/2017/02/swp2017-8.pdfAdoption Costs of Financial Innovation: Evidence from Italian ATM CardsKim HuynhPhilipp Schmidt-DenglerGregor W. SmithAngelika WelteFévrier 2017CC3C35DD1D14EE4E41