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Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

Consultez ou téléchargez les données mensuelles les plus récentes. Reportez-vous aux notes relatives à ce tableau pour obtenir un complément d’information, notamment en ce qui concerne les métadonnées.

Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

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Prêts hypothécaires1

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2023‑092023‑102023‑112023‑122024‑01
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677245 516 R4 938 R4 476 R3 677 R3 263 R
Taux variableV122667725273 R340415 R408 R358
Taux fixe, <1 anV122667726496479430 R375 R385
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727881 R874 R742 R623 R664 R
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677281 894 R1 530 R1 267 R922 R918 R
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677291 972 R1 715 R1 621 R1 348 R938 R
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773026 957 R23 889 R22 600 R19 333 R17 826 R
Taux variableV1226677312 3892 771 R3 805 R4 250 R3 861 R
Taux fixe, <1 anV1226677321 583 R1 595 R1 556 R1 384 R1 356
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677336 643 R6 220 R5 661 R5 124 R5 027 R
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266773412 625 R10 144 R8 783 R6 677 R6 009 R
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677353 716 R3 158 R2 794 R1 898 R1 573 R
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736392 322 R391 874 R392 183 R391 720 R388 017 R
Taux variableV12266773763 898 R62 917 R62 341 R62 047 R61 824 R
Taux fixe, <1 anV1226677384 064 R4 236 R4 321 R4 283 R4 344 R
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773924 309 R24 500 R24 717 R24 907 R24 935 R
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774072 128 R72 403 R73 008 R73 890 R74 044 R
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741227 924 R227 818 R227 795 R226 594 R222 870 R
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV1226677421 129 857 R1 133 801 R1 136 202 R1 137 999 R1 138 942 R
Taux variableV122667743373 228 R370 202 R368 717 R368 670 R368 054 R
Taux fixe, <1 anV1226677448 349 R8 669 R9 063 R9 231 R9 376 R
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667745128 887 R130 993 R132 601 R134 011 R135 344 R
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746266 912 R272 374 R276 427 R279 059 R281 246 R
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747352 482 R351 563 R349 393 R347 028 R344 922 R
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2023‑092023‑102023‑112023‑122024‑01
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV1226677482 691 R3 136 R4 296 R4 690 R4 263 R
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677491 4941 7912 632 R2 9672 596
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV122667750797 R988 R1 286 R1 444 R1 381 R
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV122667751399358 R379 R278 R285 R

Crédit à la consommation

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2023‑092023‑102023‑112023‑122024‑01
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775220 314 R19 709 R19 012 R18 794 R18 690 R
Prêts personnelsV1226677534 269 R4 281 R3 954 R3 315 R3 674 R
Dont : Prêts automobilesV1226677543 369 R3 502 R3 112 R2 652 R2 849 R
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775510 320 R9 832 R9 586 R9 987 R9 102 R
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677563 780 R3 684 R3 548 R3 633 R3 821 R
Autres prêts aux particuliersV1226677571 9441 9121 9241 8592 094
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758591 755 R592 754 R595 480 R597 256 R595 105 R
Prêts personnelsV122667759120 608 R120 773 R120 777 R120 455 R120 095 R
Dont : Prêts automobilesV122667760103 310 R103 552 R103 556 R103 329 R102 976 R
Prêts sur carte de créditV12266776191 18591 63593 27794 85193 495
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762304 809 R305 195 R305 800 R306 545 R305 922 R
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776357 039 R57 134 R57 638 R57 398 R57 582 R
Autres prêts aux particuliersV12266776418 114 R18 017 R17 988 R18 008 R18 012 R

Crédit au secteur des sociétés2

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2023‑092023‑102023‑112023‑122024‑01
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV122667765113 736 R116 699 R129 226 R145 540 R150 895 R
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677665 0744 356 R4 7964 8204 959
Créances de crédit-bailV122667767844859690936585
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667768103 837 R106 887 R118 897 R134 617 R140 807 R
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 232 R2 967 R2 918 R3 201 R3 009 R
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770705 786 R709 208 R714 206 R727 658 R732 738 R
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV12266777112 523 R12 537 R12 843 R12 503 R12 430 R
Créances de crédit-bailV12266777219 73019 77919 74519 86219 781
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773503 170 R506 084 R510 533 R524 027 R526 290 R
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777495 961 R95 832 R95 929 R95 988 R98 118 R
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[]

Notes

Source : Banque du Canada

Dans les tableaux des Statistiques bancaires et financières, les coopératives de crédit sous réglementation fédérale et les filiales d’institutions financières non bancaires sont exclues du secteur des banques à charte. Un tel traitement est conforme à la méthode qu’utilise Statistique Canada dans le cadre de ses principaux programmes de statistiques économiques et financières (p. ex., Les comptes du bilan national), laquelle méthode respecte le cadre du Système de classification des industries de l’Amérique du Nord (SCIAN).

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.