Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis aux ménages par les banques à charte

Consultez ou téléchargez les données mensuelles les plus récentes. Voir les notes relatives à ce tableau pour obtenir un complément d’information, notamment en ce qui concerne les métadonnées.

Données généralement publiées le dernier vendredi du mois.

Séries mensuelles

Prêts hypothécaires1

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2020‑032020‑042020‑052020‑062020‑07
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677249 48311 70311 74113 55513 099
Taux variableV1226677257751 6211 7611 8562 014
Taux fixe, <1 anV122667726773782681723748
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677279051 0831 0681 058912
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677282 0432 0462 0011 9171 910
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677294 9876 1726 2308 0017 515
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773026 32729 57628 14329 63631 355
Taux variableV1226677314 5068 0818 0348 4699 248
Taux fixe, <1 anV1226677321 2941 1461 0091 0181 057
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677333 2453 2673 3643 3053 207
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677346 2975 6235 2205 4275 392
Taux fixe, 5 ans et plusV12266773510 98611 45910 51611 41712 452
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736432 166443 835443 371447 221451 229
Taux variableV12266773763 75564 02764 02564 19964 290
Taux fixe, <1 anV1226677386 0756 0595 8715 8405 945
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773931 63031 74931 06430 07529 414
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774082 18684 60784 71884 99886 013
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741248 519257 394257 693262 109265 566
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV122667742728 616724 906731 363735 131738 680
Taux variableV122667743138 871141 400144 739148 069151 784
Taux fixe, <1 anV1226677447 0106 5606 2065 8946 137
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266774586 12882 53180 93977 92775 281
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746176 771175 820177 046176 674175 442
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747319 836318 594322 433326 567330 036
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2020‑032020‑042020‑052020‑062020‑07
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV1226677485 3129 7589 83010 39411 335
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677492 5934 8484 6264 9925 225
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV1226677501 9944 0744 3414 4545 102
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV1226677517258368639481 008

Crédit à la consommation

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2020‑032020‑042020‑052020‑062020‑07
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775220 26814 09414 69718 33819 163
Prêts personnelsV1226677533 2831 5842 7684 4314 690
Dont : Prêts automobilesV1226677542 5421 0172 1193 6243 826
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775511 3598 5648 2429 80210 203
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677563 6642 1832 1712 6312 767
Autres prêts aux particuliersV1226677571 9621 7631 5171 4731 503
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758518 435509 044503 734504 271505 486
Prêts personnelsV122667759105 775104 566104 252105 287106 467
Dont : Prêts automobilesV12266776091 08689 98789 75690 75091 746
Prêts sur carte de créditV12266776176 24771 60469 45369 41369 410
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762262 701261 303259 940260 041260 483
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776358 02756 02954 50753 80853 426
Autres prêts aux particuliersV12266776415 68615 54215 58115 72215 699

Crédit au secteur des sociétés2

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2020‑032020‑042020‑052020‑062020‑07
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV122667765107 32992 36079 17183 33373 731
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677663 9183 8701 9983 1831 654
Créances de crédit-bailV122667767657553576663601
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV12266776898 02282 60570 62874 69366 614
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 5682 8512 2112 1812 305
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770546 382534 502538 176534 569530 500
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677717 7499 0358 2788 7488 173
Créances de crédit-bailV12266777216 44016 46716 47316 63416 727
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773370 176355 690358 648352 853348 004
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777480 92981 70082 15182 44482 924
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[]

Notes

Source : Banque du Canada

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.