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Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

Consultez ou téléchargez les données mensuelles les plus récentes. Reportez-vous aux notes relatives à ce tableau pour obtenir un complément d’information, notamment en ce qui concerne les métadonnées.

Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

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Prêts hypothécaires1

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑022024‑032024‑042024‑052024‑06
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677243 7714 6425 7196 9608 167
Taux variableV122667725308293260294366
Taux fixe, <1 anV122667726388433493602823
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677276968178828711 015
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677281 2621 7832 5343 3113 948
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677291 1161 3161 5491 8812 015
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773019 17421 57726 46730 88932 422
Taux variableV1226677313 1322 8962 7912 6793 147
Taux fixe, <1 anV1226677321 3081 5301 7002 0412 309
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677335 2935 4865 8735 9875 857
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677347 7209 79613 91517 41018 195
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677351 7201 8702 1872 7722 913
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736387 465386 521385 430385 975384 934
Taux variableV12266773761 54161 37560 72660 50561 039
Taux fixe, <1 anV1226677384 4364 3594 4114 5704 549
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773924 93624 88624 80324 74125 092
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774074 81875 50377 18679 96580 570
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741221 734220 398218 303216 194213 684
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV1226677421 141 5571 144 9741 150 0331 156 0151 158 224
Taux variableV122667743367 296365 973364 223361 026361 382
Taux fixe, <1 anV1226677449 4499 6989 97610 37210 439
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667745136 777138 094139 103139 816139 918
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746285 232290 832299 545311 603322 478
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747342 801340 378337 186333 198324 007
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[←]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑022024‑032024‑042024‑052024‑06
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV1226677483 4723 2073 0982 9963 698
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677492 0621 8411 7161 6941 922
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV1226677501 1571 1071 1191 0041 401
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV122667751253259263298375

Crédit à la consommation

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑022024‑032024‑042024‑052024‑06
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775218 49718 83623 68624 01824 539
Prêts personnelsV1226677533 7264 0054 7364 9194 625
Dont : Prêts automobilesV1226677542 8823 2393 7903 8363 627
Marges de crédit personnelles garantiesV1226677558 9819 34612 08812 19013 144
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677563 8123 5084 2354 0234 180
Autres prêts aux particuliersV1226677571 9781 9772 6262 8862 591
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758596 944597 981601 885604 376608 724
Prêts personnelsV122667759120 141120 283120 603121 071121 534
Dont : Prêts automobilesV122667760102 891103 038103 329103 691107 476
Prêts sur carte de créditV12266776193 52593 98094 72895 98397 424
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762306 949307 460310 827311 536301 181
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776358 09657 92157 11356 93269 534
Autres prêts aux particuliersV12266776418 23318 33818 61418 85519 050

Crédit au secteur des sociétés2

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑022024‑032024‑042024‑052024‑06
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV122667765148 330147 021197 507198 892220 251
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677664 5924 9416 2035 5116 700
Créances de crédit-bailV122667767633887745776841
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667768138 624137 592186 100187 822207 122
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 3852 0282 8012 5892 888
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770745 177758 002772 730804 476846 343
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV12266777112 74413 08313 85613 79614 863
Créances de crédit-bailV12266777219 80419 75818 07518 11618 295
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773537 926550 851565 190595 772629 890
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777498 05097 76998 22999 37399 362
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[←]

Notes

Voir aussi : Banques à charte : Notes relatives aux Statistiques bancaires et financières

Source : Banque du Canada

Dans les tableaux des Statistiques bancaires et financières, les coopératives de crédit sous réglementation fédérale et les filiales d’institutions financières non bancaires sont exclues du secteur des banques à charte. Un tel traitement est conforme à la méthode qu’utilise Statistique Canada dans le cadre de ses principaux programmes de statistiques économiques et financières (p. ex., Les comptes du bilan national), laquelle méthode respecte le cadre du Système de classification des industries de l’Amérique du Nord (SCIAN).

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.

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