Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

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Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

Prêts hypothécaires1

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2021‑072021‑082021‑092021‑102021‑11
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677249 4768 3007 4457 2877 499
Taux variableV1226677253 1132 9732 6652 5322 515
Taux fixe, <1 anV122667726491469421402390
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727636614594549568
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677281 5711 3731 2641 035994
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677293 6652 8722 5012 7693 032
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773039 98937 04533 04234 31836 493
Taux variableV12266773122 13021 63719 25419 89020 526
Taux fixe, <1 anV122667732862873779779842
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677333 2093 1973 0002 9173 148
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677345 7795 1324 4554 0754 346
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677358 0096 2075 5546 6577 631
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736428 903426 678423 749424 070420 878
Taux variableV12266773764 07566 21867 68469 80071 297
Taux fixe, <1 anV1226677384 3274 1854 0683 8203 562
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773918 09817 66217 27916 95716 608
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774078 19777 27576 52375 74174 531
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741264 205261 337258 194257 753254 879
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV122667742896 604911 770924 577933 683948 974
Taux variableV122667743240 671257 525271 542285 728300 962
Taux fixe, <1 anV1226677444 8414 7964 7634 6304 677
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266774555 21255 36255 38755 40655 690
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746195 088195 678196 257195 153194 935
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747400 792398 410396 628392 766392 710
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2021‑072021‑082021‑092021‑102021‑11
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV12266774825 40424 77922 07022 56523 207
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV12266774912 46312 08710 59110 54911 191
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV12266775011 76511 48910 47311 05110 965
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV1226677511 1761 2041 0069661 052

Crédit à la consommation

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2021‑072021‑082021‑092021‑102021‑11
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775223 82523 77921 85821 72822 922
Prêts personnelsV1226677534 7604 7964 1954 1084 206
Dont : Prêts automobilesV1226677543 4233 5173 1773 1463 064
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775513 58313 27812 50212 38513 196
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677563 2363 4383 3363 2463 481
Autres prêts aux particuliersV1226677572 2462 2671 8251 9902 040
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758516 894519 993523 010524 778530 578
Prêts personnelsV122667759111 322111 690111 842111 694111 617
Dont : Prêts automobilesV12266776094 98295 35495 58595 51895 436
Prêts sur carte de créditV12266776166 16866 99167 83768 03271 367
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762271 670273 320275 253277 069279 370
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776350 14650 40650 67350 72451 007
Autres prêts aux particuliersV12266776417 58817 58617 40517 25917 218

Crédit au secteur des sociétés2

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2021‑072021‑082021‑092021‑102021‑11
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV12266776595 19587 43889 251106 150104 247
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677662 7951 9963 1093 5312 786
Créances de crédit-bailV122667767659591823684704
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV12266776886 29379 21580 16096 57694 598
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 3742 7342 6643 0143 125
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770582 874584 164586 427589 770595 376
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677719 3268 9349 0829 85110 208
Créances de crédit-bailV12266777216 97416 94716 94316 95116 951
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773379 630379 637380 169381 815385 560
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777489 16089 62190 26590 57090 963
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[]

Notes

Source : Banque du Canada

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.