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Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

Consultez ou téléchargez les données mensuelles les plus récentes. Reportez-vous aux notes relatives à ce tableau pour obtenir un complément d’information, notamment en ce qui concerne les métadonnées.

Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

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Prêts hypothécaires1

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2023‑082023‑092023‑102023‑112023‑12
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677247 1025 5224 9484 4883 686
Taux variableV122667725266274340416409
Taux fixe, <1 anV122667726544496479431376
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677271 097882876744625
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677282 8821 8961 5341 271926
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677292 3141 9761 7201 6261 350
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773035 76026 97723 91222 63419 362
Taux variableV1226677312 1822 3892 7723 8084 251
Taux fixe, <1 anV1226677321 7531 5841 5961 5581 385
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677337 9096 6476 2255 6695 131
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266773418 84712 63110 1518 7956 685
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677355 0703 7253 1672 8051 910
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736394 861392 895393 121392 748392 281
Taux variableV12266773765 33563 91662 94462 35862 064
Taux fixe, <1 anV1226677383 9964 0684 2434 3274 288
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773924 05624 34124 55324 75024 940
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774071 97772 23672 56473 11974 001
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741229 497228 334228 818228 194226 987
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV1226677421 126 2791 130 9781 137 1191 137 3221 139 117
Taux variableV122667743378 632373 282370 297368 770368 721
Taux fixe, <1 anV1226677448 0098 3598 7889 0789 245
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667745126 271129 003132 390132 721134 131
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746259 431267 182273 128276 705279 338
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747353 936353 151352 515350 048347 681
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2023‑082023‑092023‑102023‑112023‑12
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV1226677482 4792 6943 1444 3054 709
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677491 2541 4941 7912 6332 967
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV1226677506618009931 2921 461
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV122667751564399360380280

Crédit à la consommation

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2023‑082023‑092023‑102023‑112023‑12
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775222 80320 33719 73419 03218 814
Prêts personnelsV1226677535 0284 2804 2953 9653 325
Dont : Prêts automobilesV1226677543 9053 3793 5153 1202 660
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775511 67110 3259 8369 5909 991
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677564 0413 7873 6903 5543 639
Autres prêts aux particuliersV1226677572 0631 9441 9121 9241 859
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758590 180592 456593 459596 183597 951
Prêts personnelsV122667759120 702121 102121 271121 275120 951
Dont : Prêts automobilesV122667760103 252103 696103 945103 950103 724
Prêts sur carte de créditV12266776189 62991 18591 63593 27794 851
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762304 546304 906305 291305 895306 637
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776356 88457 14857 24257 74357 501
Autres prêts aux particuliersV12266776418 42018 11718 02017 99418 011

Crédit au secteur des sociétés2

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2023‑082023‑092023‑102023‑112023‑12
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV122667765117 999113 817116 753129 315145 665
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677664 6095 0744 3574 7964 820
Créances de crédit-bailV122667767735844859690936
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667768107 804103 864106 907118 916134 655
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 5892 2362 9782 9313 215
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770702 155707 513708 070715 956729 429
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV12266777112 90012 54712 56012 86612 526
Créances de crédit-bailV12266777219 86119 73019 77919 74519 862
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773496 837503 618506 529510 971524 468
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777496 50796 37396 24396 33696 384
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[]

Notes

Source : Banque du Canada

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.