Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

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Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

Prêts hypothécaires1

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2021‑112021‑122022‑012022‑022022‑03
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677247 4996 1915 3305 6717 152
Taux variableV1226677252 5152 2112 0952 0482 692
Taux fixe, <1 anV122667726390321275256291
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727568463429501578
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677289947666498011 016
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677293 0322 4291 8822 0662 574
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773036 49332 55529 80829 97737 119
Taux variableV12266773120 52618 90317 90317 57421 898
Taux fixe, <1 anV122667732844740654604716
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677333 1472 9062 689 R2 7533 532
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677344 3463 5342 9973 3754 340
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677357 6316 4725 5655 6716 633
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736420 878418 307415 496413 018409 411
Taux variableV12266773771 29772 95774 00074 98376 110
Taux fixe, <1 anV1226677383 5623 4363 2873 1363 012
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773916 60816 06215 63015 19314 804
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774074 53173 37072 17470 99669 647
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741254 879252 483250 404248 709245 838
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV122667742948 974960 224970 351979 757992 112
Taux variableV122667743300 962314 375327 294339 543354 811
Taux fixe, <1 anV1226677444 6774 6504 6344 5144 448
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266774555 69055 81855 88555 75956 037
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746194 935194 112192 871191 828190 912
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747392 710391 269389 667388 113385 903
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2021‑112021‑122022‑012022‑022022‑03
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV12266774823 20721 26420 13719 75924 795
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV12266774911 19110 1779 94010 12412 849
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV12266775010 96510 2939 4558 93411 159
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV1226677511 052794742702788

Crédit à la consommation

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2021‑112021‑122022‑012022‑022022‑03
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775222 92221 85920 06520 87724 914
Prêts personnelsV1226677534 2063 6503 3893 7984 773
Dont : Prêts automobilesV1226677543 0642 7412 4372 7463 683
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775513 19612 78711 63611 89514 268
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677563 4813 5163 2283 5293 751
Autres prêts aux particuliersV1226677572 0401 9071 8121 6552 122
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758530 578533 167532 662535 492539 481
Prêts personnelsV122667759111 617111 150110 793111 145111 586
Dont : Prêts automobilesV12266776095 43695 13194 74294 66694 986
Prêts sur carte de créditV12266776171 36772 77771 68571 21571 481
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762279 370280 727281 579284 161286 954
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776351 00751 13051 05851 51551 550
Autres prêts aux particuliersV12266776417 21817 38317 54617 45517 910

Crédit au secteur des sociétés2

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2021‑112021‑122022‑012022‑022022‑03
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV122667765104 253113 62499 45896 814 R119 642
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677662 7863 2692 9453 0073 386
Créances de crédit-bailV122667767704805608666835
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV12266776894 604103 24191 22187 834109 107
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677693 1263 3152 4182 6062 836
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770595 370605 784611 963620 444638 869
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV12266777110 20810 28910 30310 70210 903
Créances de crédit-bailV12266777216 95117 04117 02317 03217 758
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773385 554393 984399 331405 846421 660
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777490 96391 84692 29993 12093 411
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[]

Notes

Source : Banque du Canada

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.