Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

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Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

Prêts hypothécaires1

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2020‑102020‑112020‑122021‑012021‑02
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV12266772413 42311 96410 5448 7388 885
Taux variableV1226677251 8271 5211 3781 2101 293
Taux fixe, <1 anV122667726646571528431377
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727767624528497470
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677281 9552 0702 1592 0601 991
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677298 2297 1795 9534 5394 755
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773039 43937 43037 08532 31832 415
Taux variableV12266773110 3459 71910 0968 9369 161
Taux fixe, <1 anV1226677321 0971 101934750670
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677333 1712 9812 6522 2832 147
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677347 2287 3468 1688 5558 321
Taux fixe, 5 ans et plusV12266773517 59816 28315 23611 79312 116
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736452 864451 887448 297445 976441 903
Taux variableV12266773761 67860 74259 94059 29658 614
Taux fixe, <1 anV1226677385 5835 4585 1954 9374 763
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773927 29726 08724 82123 81422 577
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774084 40283 86283 37283 47282 696
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741273 904275 738274 969274 458273 254
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV122667742770 130782 356794 646803 260811 665
Taux variableV122667743162 537166 061170 058173 961177 527
Taux fixe, <1 anV1226677445 9175 8635 5695 3155 103
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266774568 16166 29564 41362 16560 098
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746176 304178 197180 806183 324186 081
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747357 211365 940373 800378 495382 855
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2020‑102020‑112020‑122021‑012021‑02
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV12266774812 23611 33311 56110 21810 549
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677495 3275 0044 9534 6505 234
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV1226677505 9125 3895 8024 9024 699
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV122667751997940806665616

Crédit à la consommation

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2020‑102020‑112020‑122021‑012021‑02
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775220 63520 13220 24117 62718 525
Prêts personnelsV1226677534 0353 6843 2862 7833 352
Dont : Prêts automobilesV1226677543 1622 8292 6102 0582 429
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775511 93311 84412 25910 64410 748
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677562 7662 7382 9032 5902 826
Autres prêts aux particuliersV1226677571 9001 8661 7931 6101 599
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758511 327512 106509 883506 902505 327
Prêts personnelsV122667759108 397108 387107 907109 379109 210
Dont : Prêts automobilesV12266776093 84193 91693 72893 25193 004
Prêts sur carte de créditV12266776169 15869 72268 89866 72364 537
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762264 138264 714264 667263 218263 931
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776353 14852 71652 25151 54151 427
Autres prêts aux particuliersV12266776416 48516 56716 16116 04116 223

Crédit au secteur des sociétés2

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2020‑102020‑112020‑122021‑012021‑02
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV12266776582 46482 61089 62675 36376 881
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677661 9211 8472 0231 6651 951
Créances de crédit-bailV122667767808603792529562
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV12266776874 49474 69079 94267 89969 077
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 5882 4293 0432 4642 607
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770530 938532 197535 599540 865546 305
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677718 4848 2898 3458 2838 875
Créances de crédit-bailV12266777216 83816 82416 80416 71416 661
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773344 579344 646345 945350 260353 611
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777483 85984 30684 76285 00085 695
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[]

Notes

Source : Banque du Canada

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.