Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

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Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

Prêts hypothécaires1

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2020‑082020‑092020‑102020‑112020‑12
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV12266772413 34813 42113 42311 96410 544
Taux variableV1226677252 1322 0251 8271 5211 378
Taux fixe, <1 anV122667726663651646571528
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727894801767624528
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677281 7401 8621 9552 0702 159
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677297 9208 0828 2297 1795 953
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773032 83436 92039 43937 43037 085
Taux variableV1226677319 7309 87510 3459 71910 096
Taux fixe, <1 anV1226677321 0861 1051 0971 101934
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677333 0213 0793 1712 9812 652
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677345 1886 2777 2287 3468 168
Taux fixe, 5 ans et plusV12266773513 80916 58417 59816 28315 236
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736451 571450 125452 864451 887448 297
Taux variableV12266773763 63162 74861 67860 74259 940
Taux fixe, <1 anV1226677385 8715 7085 5835 4585 195
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773928 39127 48827 29726 08724 821
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774084 76383 06384 40283 86283 372
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741268 916271 117273 904275 738274 969
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV122667742749 179759 540770 130782 356794 646
Taux variableV122667743155 928159 157162 537166 061170 058
Taux fixe, <1 anV1226677446 2046 1135 9175 8635 569
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266774573 26371 10068 16166 29564 413
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746175 949175 527176 304178 197180 806
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747337 834347 643357 211365 940373 800
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2020‑082020‑092020‑102020‑112020‑12
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV12266774811 94511 89412 23611 33311 561
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677495 4585 3265 3275 0044 953
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV1226677505 4435 5575 9125 3895 802
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV1226677511 0431 011997940806

Crédit à la consommation

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2020‑082020‑092020‑102020‑112020‑12
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775219 82721 67020 63520 13220 241
Prêts personnelsV1226677534 4684 4684 0353 6843 286
Dont : Prêts automobilesV1226677543 5443 5943 1622 8292 610
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775510 78912 18411 93311 84412 259
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677562 9113 1732 7662 7382 903
Autres prêts aux particuliersV1226677571 6591 8441 9001 8661 793
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758508 562511 235511 327512 106509 883
Prêts personnelsV122667759107 457108 213108 397108 387107 907
Dont : Prêts automobilesV12266776092 78393 57193 84193 91693 728
Prêts sur carte de créditV12266776169 97969 61169 15869 72268 898
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762261 716263 511264 138264 714264 667
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776353 33753 60253 14852 71652 251
Autres prêts aux particuliersV12266776416 07316 29816 48516 56716 161

Crédit au secteur des sociétés2

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2020‑082020‑092020‑102020‑112020‑12
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV12266776569 16981 94482 46482 61089 626
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677661 5142 0861 9211 8472 023
Créances de crédit-bailV122667767566630808603792
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV12266776862 78974 43374 49474 69079 942
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677691 8042 0492 5882 4293 043
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770530 422531 834530 938532 197535 599
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677718 0907 9668 4848 2898 345
Créances de crédit-bailV12266777216 74316 79916 83816 82416 804
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773347 409347 491344 579344 646345 945
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777483 10583 48083 85984 30684 762
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[]

Notes

Source : Banque du Canada

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.