Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

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Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

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Prêts hypothécaires1

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑122025‑012025‑022025‑032025‑04
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677247 2967 0767 2297 9158 547
Taux variableV1226677251 2231 7722 0412 3672 399
Taux fixe, <1 anV122667726544496518592567
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727623525519457481
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677283 0502 8202 5372 6962 561
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677291 8561 4631 6141 8032 539
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773035 42837 35335 49536 52738 928
Taux variableV12266773111 09615 15016 08316 76816 738
Taux fixe, <1 anV1226677322 0181 9051 7421 7861 751
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677334 2744 7594 2144 0274 089
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266773415 34512 93010 93211 05912 136
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677352 6952 6092 5252 8874 214
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736381 247384 173383 336382 018381 207
Taux variableV12266773762 53364 81666 42368 12869 540
Taux fixe, <1 anV1226677384 6465 7445 8795 9505 956
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773923 34723 57622 68822 00021 093
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774095 88797 90298 39199 061100 268
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741194 834192 135189 954186 879184 350
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV1226677421 193 7511 212 2141 214 7941 220 9441 224 509
Taux variableV122667743374 770385 025396 151408 100418 073
Taux fixe, <1 anV12266774411 89922 80922 63122 73422 831
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667745128 985128 049122 740118 044112 778
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746389 893393 742395 767399 078402 176
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747288 204282 590277 504272 988268 652
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑122025‑012025‑022025‑032025‑04
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV12266774812 51717 19818 39919 38519 567
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677495 4068 3238 9638 8869 672
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV1226677506 6718 3458 8879 8319 090
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV122667751439529548668805

Crédit à la consommation

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑122025‑012025‑022025‑032025‑04
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775224 29522 93321 59125 36827 387
Prêts personnelsV1226677534 0134 0373 8134 6014 773
Dont : Prêts automobilesV1226677543 3573 2643 0303 8253 999
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775513 57512 18111 89413 45615 710
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677564 2774 2703 9255 2064 411
Autres prêts aux particuliersV1226677572 4292 4441 9592 1052 493
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758622 642619 059619 559623 618629 112
Prêts personnelsV122667759123 085122 584122 383123 649123 855
Dont : Prêts automobilesV122667760109 305108 816108 534109 795109 996
Prêts sur carte de créditV122667761102 278100 25599 554100 169100 477
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762306 401305 978307 100308 938312 977
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776371 50471 27071 67471 83172 275
Autres prêts aux particuliersV12266776419 37418 97118 84719 03119 528

Crédit au secteur des sociétés2

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑122025‑012025‑022025‑032025‑04
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV122667765169 393156 812152 988165 642166 467
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677666 8846 4846 0976 1086 538
Créances de crédit-bailV122667767782588545770761
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667768155 151144 023140 474154 136153 686
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677693 4783 1393 0022 3222 792
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770864 318864 702873 164875 759883 772
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV12266777116 77515 95515 64015 56216 114
Créances de crédit-bailV12266777218 60418 58518 77918 86718 905
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773638 947637 411644 296660 424666 442
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV122667774101 898103 865104 50091 41391 911
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[]

Notes

Source : Banque du Canada

Dans les tableaux des Statistiques bancaires et financières, les coopératives de crédit sous réglementation fédérale et les filiales d’institutions financières non bancaires sont exclues du secteur des banques à charte. Un tel traitement est conforme à la méthode qu’utilise Statistique Canada dans le cadre de ses principaux programmes de statistiques économiques et financières (p. ex., Les comptes du bilan national), laquelle méthode respecte le cadre du Système de classification des industries de l’Amérique du Nord (SCIAN).

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.