Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

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Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

Prêts hypothécaires1

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2021‑032021‑042021‑052021‑062021‑07
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV12266772410 79411 00810 40611 9749 396
Taux variableV1226677251 6742 3602 7373 4273 111
Taux fixe, <1 anV122667726405476473549494
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727605665645660632
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677282 1392 0471 7821 8761 570
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677295 9715 4604 7685 4623 589
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773042 47140 39640 24746 50839 971
Taux variableV12266773113 09516 18218 90123 02822 126
Taux fixe, <1 anV122667732719740837880863
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677332 7322 7032 8883 4183 212
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677349 3947 9726 7046 9855 778
Taux fixe, 5 ans et plusV12266773516 53212 79910 91712 1967 991
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736438 403436 914433 971432 240428 894
Taux variableV12266773758 26759 13958 63362 27164 079
Taux fixe, <1 anV1226677384 6054 5014 6944 3624 329
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773921 37020 31120 55318 80118 112
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774081 81281 00880 37579 15578 192
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741272 349271 954269 715267 652264 182
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV122667742825 511841 982858 465879 925896 494
Taux variableV122667743183 084193 461206 998224 259240 623
Taux fixe, <1 anV1226677444 9434 8884 8224 5944 887
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266774557 98556 46255 41154 90855 106
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746189 000191 512192 688194 109195 084
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747390 499395 660398 547402 055400 793
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2021‑032021‑042021‑052021‑062021‑07
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV12266774814 87818 63321 77526 64925 400
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677497 2299 78011 32513 41912 460
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV1226677506 8908 0059 45511 81311 765
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV1226677517598489951 4171 175

Crédit à la consommation

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2021‑032021‑042021‑052021‑062021‑07
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775222 75923 45023 29825 80823 819
Prêts personnelsV1226677534 5024 6564 5595 1624 757
Dont : Prêts automobilesV1226677543 5463 5883 3003 6883 423
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775513 20513 61913 51814 96113 581
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677563 1883 1503 1653 3503 235
Autres prêts aux particuliersV1226677571 8652 0252 0562 3352 247
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758508 048509 739511 634514 862516 914
Prêts personnelsV122667759109 537109 942110 253111 011111 327
Dont : Prêts automobilesV12266776093 36093 70093 88694 62194 982
Prêts sur carte de créditV12266776165 53664 94464 92265 31466 164
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762265 259267 260268 720270 559271 667
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776351 07550 70150 31450 22050 147
Autres prêts aux particuliersV12266776416 64216 89217 42517 75717 609

Crédit au secteur des sociétés2

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2021‑032021‑042021‑052021‑062021‑07
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV12266776590 77987 83793 691108 13294 981
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677662 2372 3694 2842 0492 771
Créances de crédit-bailV122667767730844725688656
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV12266776882 08878 34583 52398 85686 039
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 9452 8652 4062 8592 397
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770553 728557 279568 767577 498582 650
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677718 9829 2348 9729 0939 280
Créances de crédit-bailV12266777216 69916 85716 95917 05417 085
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773358 927360 372370 838377 158379 603
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777486 49787 00787 35088 11088 909
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[]

Notes

Source : Banque du Canada

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.