Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

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Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

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Prêts hypothécaires1

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2022‑052022‑062022‑072022‑082022‑09
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677247 4808 4786 7495 6384 660
Taux variableV1226677252 7453 1572 5252 0291 497
Taux fixe, <1 anV122667726366431359361314
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727681845801849864
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677288681 001821728792
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677292 8203 0442 2421 6701 193
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773037 96939 30632 62928 77624 366
Taux variableV12266773120 50720 33016 13613 1969 763
Taux fixe, <1 anV1226677329201 0259291 0451 019
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677334 1914 9454 8355 7705 958
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677344 6845 1354 4484 1374 188
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677357 6677 8716 2804 6293 438
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736403 558403 600404 222402 090400 126
Taux variableV12266773778 70480 35283 03984 21085 012
Taux fixe, <1 anV1226677382 8902 9252 8442 7462 818
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773914 35114 46714 74814 92015 236
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774066 88965 91665 24964 20363 612
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741240 724239 941238 343236 011233 449
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV1226677421 019 2351 031 3801 038 6241 047 2761 053 751
Taux variableV122667743383 618397 129406 217414 240419 102
Taux fixe, <1 anV1226677444 6344 7234 6744 5684 723
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266774557 87359 63561 82565 22069 092
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746189 654189 377188 716188 509188 575
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747383 456380 517377 192374 740372 259
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2022‑052022‑062022‑072022‑082022‑09
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV12266774823 51323 70218 84415 36911 375
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV12266774912 25712 58110 2128 6366 551
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV12266775010 35510 2137 9296 1354 336
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV122667751901908703598487

Crédit à la consommation

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2022‑052022‑062022‑072022‑082022‑09
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775227 50527 69623 26624 01221 070
Prêts personnelsV1226677535 1865 1394 3914 9254 432
Dont : Prêts automobilesV1226677543 7793 7113 2533 8273 519
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775515 90815 99213 09112 77911 066
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677564 1424 1393 7084 1183 802
Autres prêts aux particuliersV1226677572 2692 4262 0752 1901 770
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758553 004559 110561 498566 110569 634
Prêts personnelsV122667759112 578113 171113 310114 152115 136
Dont : Prêts automobilesV12266776095 66496 18196 37697 13898 150
Prêts sur carte de créditV12266776174 99376 42177 34678 27079 698
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762294 702298 087297 960300 073301 384
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776352 14252 56954 13454 66254 961
Autres prêts aux particuliersV12266776418 58918 86218 74718 95318 455

Crédit au secteur des sociétés2

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2022‑052022‑062022‑072022‑082022‑09
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV122667765119 334129 706122 664121 402119 975
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677664 0153 7763 7173 3913 590
Créances de crédit-bailV122667767857916729713921
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667768109 012119 344113 535112 059110 681
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 3572 4302 0162 3812 418
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770662 504676 957679 674684 262688 867
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV12266777112 00311 97311 63611 97012 002
Créances de crédit-bailV12266777218 06818 07718 12818 36018 657
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773440 453453 183455 150458 550463 139
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777494 57695 07495 11495 07995 247
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[]

Notes

Source : Banque du Canada

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.