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Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

Consultez ou téléchargez les données mensuelles les plus récentes. Reportez-vous aux notes relatives à ce tableau pour obtenir un complément d’information, notamment en ce qui concerne les métadonnées.

Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

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Prêts hypothécaires1

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2023‑102023‑112023‑122024‑012024‑02
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677244 9384 4763 6773 2633 771
Taux variableV122667725340415408358308
Taux fixe, <1 anV122667726479430375385388
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727874742623664696
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677281 5301 2679229181 262
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677291 7151 6211 3489381 116
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773023 88922 60019 33317 82619 180
Taux variableV1226677312 7713 8054 2503 8613 138
Taux fixe, <1 anV1226677321 5951 5561 3841 3561 297
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677336 2205 6615 1245 0275 302
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266773410 1448 7836 6776 0097 722
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677353 1582 7941 8981 5731 722
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736391 874392 183391 720388 017387 465
Taux variableV12266773762 91762 34162 04761 82461 541
Taux fixe, <1 anV1226677384 2364 3214 2834 3444 436
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773924 50024 71724 90724 93524 936
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774072 40373 00873 89074 04474 818
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741227 818227 795226 594222 870221 734
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV1226677421 133 8011 136 2021 137 9991 138 9421 141 557
Taux variableV122667743370 202368 717368 670368 054367 296
Taux fixe, <1 anV1226677448 6699 0639 2319 3769 449
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667745130 993132 601134 011135 344136 777
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746272 374276 427279 059281 246285 232
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747351 563349 393347 028344 922342 801
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[←]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2023‑102023‑112023‑122024‑012024‑02
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV1226677483 1364 2964 6904 2633 472
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677491 7912 6322 9672 5962 062
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV1226677509881 2861 4441 3811 157
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV122667751358379278285253

Crédit à la consommation

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2023‑102023‑112023‑122024‑012024‑02
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775219 70919 01218 79418 69018 497
Prêts personnelsV1226677534 2813 9543 3153 6743 726
Dont : Prêts automobilesV1226677543 5023 1122 6522 8492 882
Marges de crédit personnelles garantiesV1226677559 8329 5869 9879 1028 981
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677563 6843 5483 6333 8213 812
Autres prêts aux particuliersV1226677571 9121 9241 8592 0941 978
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758592 754595 480597 256595 105596 944
Prêts personnelsV122667759120 773120 777120 455120 095120 141
Dont : Prêts automobilesV122667760103 552103 556103 329102 976102 891
Prêts sur carte de créditV12266776191 63593 27794 85193 49593 525
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762305 195305 800306 545305 922306 949
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776357 13457 63857 39857 58258 096
Autres prêts aux particuliersV12266776418 01717 98818 00818 01218 233

Crédit au secteur des sociétés2

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2023‑102023‑112023‑122024‑012024‑02
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV122667765116 699129 226145 540150 895148 867
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677664 3564 7964 8204 9594 592
Créances de crédit-bailV122667767859690936585633
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667768106 887118 897134 617140 807138 649
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 9672 9183 2013 0092 897
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770709 208714 206727 658732 738745 177
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV12266777112 53712 84312 50312 43012 744
Créances de crédit-bailV12266777219 77919 74519 86219 78119 804
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773506 084510 533524 027526 290537 926
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777495 83295 92995 98898 11898 050
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[←]

Notes

Voir aussi : Banques à charte : Notes relatives aux Statistiques bancaires et financières

Source : Banque du Canada

Dans les tableaux des Statistiques bancaires et financières, les coopératives de crédit sous réglementation fédérale et les filiales d’institutions financières non bancaires sont exclues du secteur des banques à charte. Un tel traitement est conforme à la méthode qu’utilise Statistique Canada dans le cadre de ses principaux programmes de statistiques économiques et financières (p. ex., Les comptes du bilan national), laquelle méthode respecte le cadre du Système de classification des industries de l’Amérique du Nord (SCIAN).

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.

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